Sylvia Raguth

Frauen & Finanzen

Finanzberatung für Frauen... denn oft ist das Gespräch mit einer Fachfrau genau das Richtige. So vielfältig wie Finanzfragen sind auch meine Angebote für Sie. Es ist mein Ziel, Sie bestmöglich bei Finanz-, Vorsorge-, Versicherungsfragen und der Pensionsplanung zu unterstützen.

Natürlicher Wandel Ihrer Lebenssituation
Jede Frau ist ein Individuum mit eigenen Wünschen und Bedürfnissen. Es liegt in der Natur des Lebens, dass sich diese in den verschiedenen Lebensphasen ändern. Wir streben andere Ziele an und setzen unterschiedliche Prioritäten. Wer seine Finanzen im Griff haben will, hat viele Fragen. Es bedeutet keineswegs, sich nur um Geldanlagen zu kümmern, sondern dazu gehören auch Fragen über die Vorsorge und die Regelung des Nachlasses, dies alles unter Berücksichtigung der rechtlichen und steuerlichen Aspekte.

Finanz- und Pensionsplanung
Planen Sie schon oder träumen Sie noch? Umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation und Aufzeigen der Konsequenzen bei Änderungen im Lebenszyklus (Konkubinat, Heirat, Erwerb von Wohneigentum, Pensionierung). Sie erhalten einen detaillierten Finanzplan mit einer übersichtlichen Darstellung der aktuellen und zukünftigen Einkommens- und Vermögensentwicklung und einen massgeschneiderten Massnahmenplan - zur Erreichung der persönlichen Ziele!

Themen- und Finanzberatung
Bei der Themenberatung beleuchte ich ein einzelnes Thema und zeige Ihnen entsprechende Handlungsmöglichkeiten auf - mit Entscheidungsgrundlagen.

• BVG-Rente oder Kapitalbezug?
• Einkauf in die Pensionskasse oder freie Vorsorge?
• Säule 3a: Bank oder Versicherung?
• Steuerlich optimierte Auszahlung von Vorsorgegeldern
• Wie kann ich Steuern sparen?
• Konkubinat versus Ehe
• Vorsorge im Konkubinat
• Vorsorge bei Teilzeitarbeit
• Änderungen der Lebenssituation und deren Auswirkungen auf die Vorsorge
• Selbständigkeit: Versicherungen und Vorsorge
• Soll ich die Hypothek amortisieren?
• Hypothek: Tragbarkeit im Alter
• Wie sichere ich meinen Ehepartner oder Lebenspartner ab?
• Vorsorge: Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Ehe- Erbvertrag
• Wie verändern sich meine Einnahmen und Ausgaben bei der Pensionierung?
und weitere Beratungsthemen

Vorsorgeanalyse und Vorsorgeberatung
Die Vorsorge basiert auf dem 3-Säulen-Prinzip. Erwerbsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall, wie auch der Tod sind an Leid kaum zu übertreffen. Wenn als Folge noch Geldsorgen dazukommen, verschlimmert sich die Lage. Nur wer seine Situation kennt, kann die richtigen Schritte einleiten und sich gegen die finanziellen Konsequenzen absichern. Nicht zu vergessen sind die Patientenverfügung und der Vorsorgeauftrag.

Vorteile und Mehrwert
Ziel der Beratung ist die ganzheitliche Analyse Ihrer Situation. Sie optimieren, gewinnen Sicherheit, entlasten sich und behalten den Überblick - Sie entscheiden und sind frei in der Umsetzung der vorgeschlagenen Massnahmen!

Versicherungsberatung
Neutral und unabhängig auf Sie zugeschnitten. Beratung für Privatkunden und KMU - sowie deren Umsetzung. Um Ihnen einen bestmöglichen Service zu bieten, bin ich keiner Gesellschaft verpflichtet - sondern lege Wert auf eine unabhängige, transparente und lösungsorientierte Beratung. Beim Abschluss einer Versicherung kann ich das Beratungshonorar meistens mit den Courtagen decken, die von den Versicherungsgesellschaften vergütet werden.

Budgetberatung für Privatpersonen in allen Lebenslagen
Haben Sie Finanzprobleme oder Fragen zu Ihrem Haushaltsbudget? Ein solides Budget zu erstellen ist eine grosse Herausforderung. Ich unterstütze und begleite Sie vom ersten Taschengeld bis zur Pensionierung und bei den finanziellen Folgen infolge Trennung und Scheidung - auch bei der Organisation der Finanzen. Unkompliziert und verständlich.

Kosten
Das Honorar ist eine Investition in Ihre Zukunft! Das Erstgespräch für eine Planung ist in der Regel - kostenlos. Für die Pensionsplanung und andere Beratungen wird ein Stundenansatz verrechnet. Massgebend ist immer der effektive Arbeitsaufwand.

Referate & Fachseminare für KMU, Firmen, Verbände und Institutionen
Ich biete massgeschneiderte Referate und Seminare an. Machen Sie Ihre Mitarbeitenden im Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzbereich fit. Es lohnt sich!

Zu meiner Person
Als eidg. dipl. Versicherungsfachexpertin und Finanzplanerin verfüge ich über langjährige Erfahrung und breit abgestütztes Expertenwissen, auch im Bereich Finanzen, Vorsorge, Versicherung und Budgetberatung.

Bewilligung/Aufsicht & Verbände
• FINMA Eidgenössische Finanzmarktaufsicht
• FPVS FinanzPlaner Verband Schweiz
• ASDA Schweizerische Vereinigung der diplomierten Versicherungsfachleute

Referenzen sind auf meiner Homepage aufgeschaltet.

Haben Sie Fragen? Hier finden Sie Antworten zu vielen Finanzthemen. Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme.

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